130亿美元的民事和解摩根大通没有从刑事调查中解脱出来

J.p .摩根大通& 038;(Co .)上周末与司法部达成初步协议,终止对其在2008年金融危机前以130亿美元出售不良抵押贷款支持证券(MBS)的几项民事调查,但针对该行及其高管的独立且可能更为严重的刑事调查将继续进行。

摩根大通(JPMorgan Chase)一再要求解决刑事调查,但没有承认有不当行为,但美国司法部拒绝了,只同意解决民事调查。

司法部相信它有确凿的证据,并渴望向华尔街传递一个信息。

摩根大通目前正与声誉受损和与监管机构关系紧张作斗争。

由于该行英国总部“伦敦鲸”交易损失65亿美元,该行原本由华盛顿估值,现已成为一家受到严密、持续审查的银行。

为了与政府建立公开透明的关系,在过去的几个月里,摩根大通(JPMorgan Chase)提议为解决不良证券销售案件支付越来越多的罚款。起初,摩根大通提议用10亿美元解决司法部的一些案件。随着民事案件的增加,这一数字迅速扩大到130亿美元。

摩根大通已经支付了超过10亿美元来解决对美国和英国之间“伦敦鲸”贸易的调查。

知情人士表示,为了重新获得华盛顿的信任,CEO詹姆斯·戴蒙(JamesDimon)一直频繁会见美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和货币管理局(OCC)的关键官员,对该行进行审查,他讲话的语气也有了相当大的缓和。

摩根大通还致函员工,提醒他们向监管机构提供及时准确的信息。

今年6月20日,戴蒙和高管在给员工的一封内部电子邮件中写道:与监管机构建立和保持开放透明的文化至关重要,以确保及时回应并向他们提供完整准确的信息。

据知情人士透露,美国司法部长埃里克·霍尔德(EricHolder)计划利用这笔130亿美元的和解作为参考,继续调查其他大型金融机构在金融机器前出售不良贷款证券的情况。

据接近摩根大通的人士称,和解协议中财富彩票页面的一部分是对该公司在金融危机期间行为的不公平惩罚。

部分和解涉及纽约证券公司贝尔斯登和西雅图储蓄银行华盛顿互惠银行

2008年,摩根大通在美国监管机构的帮助下收购了这两家公司。

戴蒙本月早些时候告诉分析师,他已经向美国证券交易委员会(SEC)寻求保证,摩根大通不会为贝尔斯登的错误负责。

此外,双方仍对2010年通过的多德-弗兰克法(Dodd-FrankLaw)的条款以及该行向监管机构承认不当行为的意愿存在分歧。

戴蒙的地位岌岌可危吗?毕竟,许多华尔街银行行长,包括花旗集团的查理索。王子三世和美国银行的肯尼迪。刘易斯在金融危机中受损后被迫下台。

10月初,在白宫高级银行家聚会上,摩根大通首席执行官戴蒙发现自己坐在一个角落里,离奥巴马总统很远,奥巴马总统过去就坐在他旁边。

在以前的这样的聚会上,戴蒙经常不失时机地与总统分享他的观点,但据与会者称,这次他相当低调,在聚会上几乎一句话也不说。

然而,据该行高管称,戴蒙(Dimon)也是董事会主席兼首席执行官,他继续得到董事会的广泛支持。摩根大通面临的法律困境并没有真正威胁到该行的财务状况。

与会者表示,董事会在9月份讨论了一系列问题,他们重申支持戴蒙向政府提出的解决方案。

本月,该行公布了戴蒙上任以来的第一份季度亏损报告,但连续三年实现了良好的季度利润。

目前,即使法律困境加深,该行股价今年迄今已上涨近23%。

然而,随着主管当局调查的推进,尚不清楚蒙古是否会继续得到董事会的支持。

据参与重组当前合规报告框架的人士称,董事会成员对摩根大通(JPMorgan Chase)为何在风险和合规控制方面存在如此多的漏洞有很多疑问。

一些主管也强烈感受到,认为银行应尽快改善其风险运作和管理。一些高管还强烈认为,银行应尽快改善风险运营和管理。

摩根大通计划投资约40亿美元,并增派5000名员工来修复其合规和风险系统。小猫重组了合规报告结构,并任命花旗集团合规部门负责人辛塔雷(CynthiaArmine)直接向首席运营官马修(MatthewE)报告。Zames在2011年。

摩根大通在本月中旬宣布设立230亿美元的诉讼基金。

数据还显示,摩根大通继续在华盛顿大力投资游说,相关支出在2012年达到800万美元,创下该行纪录。

这比2011年的760万美元有所上升,超过了紧随其后的富国银行&038。公司.

富国银行在2012年花了680万美元游说。

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